קורס הכשרת יועצי משכנתאות
ופתרונות מימון
בשנים האחרונות עולם המשכנתאות והמימון עבר מהפכה של ממש. הצורך ביועץ משכנתאות הפך למהותי ונדרש יותר מבעבר.
סיגל בורה
בעלת תואר בכלכלה ומנהל עסקים בהצטיינות, תעודת התמחות בייעוץ משכנתאות וייעוץ עסקי ופיננסי. עוסקת מעל 10 שנים בתחום הפיננסי.
בעלת רזומה רב שנים במערכת הבנקאית, אחראית תחום משכנתאות בבנק 'הבינלאומי הראשון לישראל'. היום בעלת עסק בתחום המשכנתאות ופתרונות מימון עסקי ופרטי.
מלווה לקוחות משלב הראשוני של חיפוש נכס למגורים/השקעה/אקזיט ועד רכישת הנכס, ניתוח ותכנון קפדני של תיקי משכנתאות חדשים וקיימים.
מטרות הקורס
התמחות בתחום המשכנתאות ופתרונות מימון (בנקאי וחוץ בנקאי) בשילוב של תוכנית לימודים תיאורטית ומעשית
מעטפת ליווי מלאה לסטודנטים בקהילה סגורה אשר תיתן מענה לשאלות וללבטים במהלך הלימודים
התאמת פתרון מימון המטיב עם הלקוח תוך הכרת כל סוגי המשכנתאות ופתרונות המימון השונים
בניית תמהיל משכנתא מנצח ותפור למידות הלקוח, תוך בחירת מסלול ולקיחת בחשבון כל המשתנים
התמודדות עם תיקים מורכבים ומציאת דרכי פתרון יצירתיים
הימנעות מטעויות משכנתא כמו מינוף יתר, ראייה פיננסית קצרת טווח ולמידת גידור סיכונים
יציאה לשוק העבודה עם ידע וכלים על מנת לעבוד להתמקצע ולהצליח בתחום
למי הקורס מיועד?
מתחילים בתחום
כל מי שמעוניין להיכנס לתחום חדש ומבוקש אם כעצמאי או כשכיר ולהתחיל לעסוק בתחום
אנשי נדל"ן
משקיעים או יזמים מעולם הנדל"ן שמעוניינים להרחיב את תחום עיסוקם
יועצים ומאמנים
סוכני ביטוח, יועצים עסקיים, מאמנים ויועצים פיננסים שרוצים לתת ערך מוסף
סילבוס הקורס
58 שעות לימוד המתפרסות לאורך 2 סמסטרים: חלק תיאורטי וחלק מעשי
מבוא – מושגים כלליים בעולם המשכנתאות: מהי משכנתא, ריבית, מדד מחירים לצרכן, לוחות סילוקין ושפיצר, קרן, מסלולי ההלוואות ועוד
מושגי המינוף, הכרת המוסדות הפיננסים השונים, תפקיד יועץ המשכנתא
קריטריונים לקבלת אשראי – הכרת רגולציית בנק ישראל, בניית תוכנית כלכלת המשפחה ותכנון פיננסי אחראי
מסלולים והתאמת משכנתא ללווה - מיפוי פיננסי מקיף, הכרת כל סוגי המסלולים, לוחות סילוקין, מדד, מט"ח, ריבית קבועה ומשתנה
מדד המחירים לצרכן ומדד תשומות הבנייה - לימוד מושגי יסוד ושילובם בתוך תוכנית המשכנתא
קריאת דוחות ומחזור משכנתא - בדיקת מחזור משכנתא, עמלות סילוק מוקדם, ביצוע השוואות
המשכנתא בעיני הבנק, בניית אסטרטגיה להתנהלות מולו – הכרת העולם הבנקאי, דירוג בנקאי, ניהול משא ומתן
בטחונות ושיעבוד הנכס - הקדמה משפטית, זכויות מקרקעין, שמאות, נסח טאבו ושעבוד נכס
סוגי מוצרי המשכנתא בבנק ובחברות המימון והכרת אפשרויות הרכישה השונות
פתרונות משכנתא ללקוחות קצה - התאמת אסטרטגיית מימון ללקוחות מוגבלים או בעלי BDI שלילי
פתרונות מימון שונים - מסירוב לאישור, שימור בערבים, היפוך לווים, משכון נכס נוסף
קריאת דוחות וחוזים וניתוח מעמיק שלהם
הכרת עולם הביטוחים במשכנתא
הכנה למבחני התאחדות יועצי המשכנתאות
הכשרה וכלים מעשיים
הלימודים יכללו עבודה מעשית ואינטנסיבית על מקרים אמיתיים:
מה מקבלים?
- תעודה משולבת של יועץ משכנתאות ומגייס אשראי
- מגוון אפשרויות תעסוקה כשכירים או כעצמאיים
- יכולת להתברג במערכת הבנקאית או בחברות פרטיות כמנהלי תיקים
- גישה לקהילה סגורה של בוגרי הקורס
דרישות הקורס
נוכחות
80% מהמפגשים
התנסות מעשית
בניית תמהיל הלוואות מותאם למשפחות
מטלת ביניים
בתחום המשכנתאות
מבחן מסכם
בסיום הקורס